Kebijakan Anti Pencucian Uang (Kebijakan AML)

1. Tidak terlibat dalam hubungan bisnis dengan penjahat dan / atau teroris;

Kegagalan memproses transaksi yang diakibatkan oleh kejahatan dan / atau aktivitas teroris; Tidak memfasilitasi tindakan apa pun yang terkait dengan kejahatan dan / atau kegiatan teroris;

2. Penilaian risiko

Zendz mengadopsi pendekatan berbasis risiko untuk pencucian uang dan pendanaan terorisme sesuai dengan persyaratan nasional dan internasional. Karenanya, langkah-langkah untuk mencegah pencucian uang dan pendanaan terorisme sebanding dengan risiko yang diidentifikasi dan memungkinkan dedikasi sumber daya yang efektif. Sumber daya digunakan berdasarkan prioritas dan perhatian terbesar diberikan pada risiko terbesar.

Karena Zendz mengadopsi pendekatan berbasis risiko untuk memantau aktivitas keuangan pelanggannya, Zendz dapat memantau pelanggan terkait dalam kerangka informasi yang diperoleh sebagai hasil dari analisis risiko dengan menggunakan metode berikut untuk mencegah pencucian uang dan pembiayaan terorisme.

Nasabah dan transaksi dalam kelompok risiko tinggi adalah sebagai berikut:

Jika jumlah total dari satu kali atau total transaksi per hari mata uang Rupiah atau mata uang lain yang setara harga nya di beberapa transaksi terkait sama dengan atau kurang dari IDR 100.000.000 Jika jumlah total dari satu kali atau total transaksi pertukaran mata uang rupiah atau beberapa transaksi per hari terkait sama dengan atau kurang dari IDR 100.000.000 Dalam kasus yang membutuhkan pelaporan transaksi yang mencurigakan dalam kerangka peraturan perundang-undangan saat ini

Jika ada keraguan tentang keakuratan dan kecukupan kredensial yang diperoleh sebelumnya; Jika pihak ketiga melakukan transaksi kompleks dengan potensi menyembunyikan penerima manfaat; Dalam kasus di mana sumber uang tidak dapat dengan mudah diverifikasi; Transaksi yang tidak biasa dengan tujuan ekonomi atau tujuan yang sah yang terlihat;

3. Proses Pemantauan

Memantau transaksi nasabah dan menganalisis data yang diperoleh juga merupakan alat penting untuk penilaian risiko dan deteksi transaksi yang mencurigakan. Jika pencucian uang dicurigai, Zendz akan memantau semua transaksi (Pelanggan dan transaksi dalam kelompok berisiko tinggi, Transaksi kompleks dan tidak biasa, transaksi dengan negara berisiko tinggi, informasi dan dokumen terkait pelanggan, pembelian dan transfer mata uang rupiah ataupun melibatkan transaksi pertukaran valuta asing, Apakah transaksi dilakukan oleh sesuai untuk informasi yang terkait dengan transaksi itu, dll.) dan berhak untuk:

Melaporkan transaksi yang mencurigakan kepada penegak hukum terkait;;

Meminta pelanggan untuk memberikan informasi dan dokumen tambahan;

Penangguhan atau penutupan akun klien;

Daftar di atas bukanlah daftar yang lengkap, Petugas Kepatuhan Kebijakan AML menentukan apakah pelanggan akan memantau transaksinya setiap hari, melaporkan pelanggan dan mengevaluasi mereka sebagai tersangka

4. Prosedur Verifikasi

Zendz akan menetapkan prosedurnya sendiri untuk menentukan standar anti pencucian uang dan kepatuhan dengan kebijakan Pengakuan Pelanggan (KYC). Pelanggan Zendz menyelesaikan prosedur verifikasi (mereka harus menunjukkan dokumen identitas yang disetujui/tervalidasi oleh lembaga pemerintah: paspor atau kartu ID). Zendz berhak mengumpulkan kredensial pelanggannya untuk tujuan kebijakan AML. Informasi ini diproses dan disimpan dengan aman sesuai dengan Kebijakan Privasi Zendz. Zendz dapat meminta dokumen ID Pelanggan kedua: (drive License / SIM )

Zendz berhak untuk meminta informasi tambahan tentang Pelanggan yang diidentifikasi berbahaya atau mencurigakan setelah memastikan keakuratan dokumen dan informasi yang dikirimkan oleh pelanggan. Jika informasi identitas Pelanggan telah diubah atau aktivitasnya ditemukan mencurigakan, Zendz berhak untuk meminta dokumen yang diperbarui dari Pelanggan meskipun sebelumnya telah diautentikasi.

5. Pelaporan

Dalam kerangka layanan yang disediakan oleh Zendz, dalam kasus di mana terdapat keraguan tentang pencucian uang dan pendanaan terorisme, Badan Investigasi Kejahatan Keuangan diberitahukan kepada Kepresidenan Badan Investigasi Kejahatan Keuangan, terlepas dari jumlah transaksi yang ditentukan sebagai transaksi yang mencurigakan. Orang sungguhan yang melakukan transaksi mencurigakan beserta perwakilan hukumnya, pengelola, dan personelnya yang tidak mematuhi kewajiban untuk melaporkan transaksi yang mencurigakan tersebut akan bertanggung jawab atas segala sanksi hukum, administratif, dan pidana.

6. Petugas Anti Pencucian Uang

Petugas Anti Pencucian Uang adalah karyawan zendz yang ditugasi untuk memastikan kepatuhan terhadap Kebijakan AML: Petugas Anti Pencucian Uang, Mengumpulkan informasi identitas pelanggan; Untuk membuat dan memperbarui semua laporan yang diperlukan sesuai dengan hukum dan peraturan saat ini, untuk meninjau, menyediakan dan menyimpan kebijakan dan prosedur internal; Untuk memantau dan menganalisis penyimpangan signifikan dari aktivitas luar biasa pelanggan; Menerapkan sistem manajemen catatan untuk merekam dan mengambil dokumen, file, formulir, serta entri dan keluar sesi harian; Memperbarui penilaian risiko secara teratur; Dia ditugaskan untuk masalah tersebut.

7. Pelatihan, Update dan Internal Audit

zendz memenuhi semua kewajibannya dalam lingkup pendidikan dengan kebijakan dan prosedur kepegawaiannya sesuai dengan peraturan perundang-undangan yang berlaku. Dalam konteks ini, ia memberikan banyak pelatihan kepada personelnya, terutama Prosedur Anti Pencucian Uang, dan memastikan bahwa informasi ini selalu diperbarui. Zendz secara berkala mengaudit apakah aktivitasnya yang terkait dengan "UU Pencucian Uang dan Pendanaan Terorisme", peraturan, dan komunike telah sesuai dengan undang-undang, kebijakan, dan prosedur Perusahaan yang berlaku.